2025 종합소득세 신고방법 총정리: 홈택스 신고부터 절세 팁, 지방소득세까지

어느새 또 5월, 종합소득세 신고 시즌이 돌아왔습니다. 개인사업자, 프리랜서, 유튜버, 블로거, 그리고 부수입이 있는 직장인까지 — 한 해 동안의 소득을 정산하고, 잘못 낸 세금은 돌려받을 수 있는 소중한 기회입니다. 많은 분들이 “나도 해야 하나?”, “어떻게 해야 하나?” 고민하지만, 홈택스를 활용하면 생각보다 간단히 끝낼 수 있습니다. 이 글에서는 홈택스에서 직접 할 수 있는 종합소득세 신고 방법을 단계별로 쪼개서 설명하고, 절세 팁과 지방소득세 신고까지 한 번에 정리해 드립니다. 올해는 미루지 말고, 차근히 준비해 보시기 바랍니다.

종합소득세 신고하기

2025년 종합소득세 신고 기간

• 신고 기간: 2025년 5월 1일(목) ~ 6월 2일(월)까지 입니다.
• 성실신고확인 대상자: 2025년 6월 30일(월)까지 연장됩니다.

종합소득세 신고 대상자

• 사업소득(개인사업자, 프리랜서)
• 기타 소득(강연료, 원고료)
• 이자·배당소득
• 연금소득
• 근로소득 외 부수입 있는 직장인

홈택스를 통한 종합소득세 신고 방법 (단계별)

1️⃣ 홈택스 접속 및 로그인

• 홈택스에 접속합니다.
• 공동인증서(구 공인인증서) 또는 PASS, 카카오페이, 네이버 등 간편 인증으로 로그인합니다.

2️⃣ 신고 유형 선택

• 상단 메뉴 → [신고/납부] → [종합소득세] → [모둠채움] → [정기신고] 클릭합니다.
• 메인화면에 종합소득세 신고를 클릭합니다.
• 사업자라면 ‘단순경비율’, ‘간편 장부’, ‘복식부기’ 중 본인 해당 유형 선택 합니다.

* 클릭 시 모두채움으로 들어가시면 홈택스에서 자동으로 본인의 소득을 입력해 줍니다. 본인이 직접 입력하고 싶으시다면 일반신고에서 정기신고로 들어가시면 됩니다.

3️⃣ 소득 내역 확인

• 기본 정보를 입력합니다.
• 홈택스에서 자동 조회된 소득자료 확인 합니다.
• 누락된 소득(예: 현금매출, 해외소득 등)이 있다면 직접 추가 입력

4️⃣ 필요경비 및 공제자료 입력

• 필요경비(사업 경비, 차량 유지비, 통신비 등) 입력합니다.
• 공제 항목(의료비, 교육비, 기부금, 보험료, 연금저축, 주택청약 등) 입력합니다.

5️⃣ 세액 계산 및 검토

• 자동 계산된 세액 확인 합니다.
• 예상 세금 납부액·환급액 체크 합니다.
• 오류나 이상 내역 없는지 재확인합니다.

6️⃣ 신고서 제출

• 모든 내용 입력 후 최종 제출 클릭 합니다.
• 접수증은 꼭 캡처하거나 출력하여 보관합니다.
• 지방소득세도 잊지 않고 신고합니다.

 

7️⃣ 세금 납부

• 홈택스 → 바로납부(계좌이체, 신용카드) 합니다.
• 또는 인터넷지로, 카드로 택스 등 외부 사이트에서도 납부 가능 합니다.

종합소득세 신고하기

종합소득세 주의사항

• 카드 내역, 현금영수증, 세금계산서 등 경비 자료 꼼꼼히 챙기시기 바랍니다.
• 기부금, 보험료, 교육비, 연금저축, 주택청약 공제 항목 빠짐없이 입력해야 합니다.
• 수입·지출이 복잡하다면 세무사 상담받으시기 바랍니다.
• 문의는 국세상담센터: 국번 없이 126 (평일 09:00~18:00) 또는 홈택스 1:1 상담: 홈페이지에서 온라인 상담 가능
• 종합소득세 신고 후에는 지방소득세 신고도 필수입니다. 지방소득세 납부 기한은 보통 5월 말까지, 꼭 챙겨주세요!

결론

종합소득세 신고는 단순히 세금을 내는 일이 아니라, 나의 1년 재정 상태를 정리하는 중요한 과정입니다. 신고를 놓치면 가산세 부담, 하지만 꼼꼼히 챙기면 환급 혜택까지 받을 수 있죠. 홈택스를 잘 활용하면 혼자서도 충분히 할 수 있으니, 올해는 차분히 준비해 보세요. 마지막으로, 지방소득세 신고까지 잊지 말고 완벽하게 마무리하시길 응원합니다! 2019 ~ 2023년 환급을 못 받으셨다면 원클릭 환급서비스로 종합소득세 신고도 해보시기 바랍니다.

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